办理取现业务，用途该问还得问。近日，兴业银行赣州南康支行在受理大额取现业务时，通过询问取现用途发现端倪，进一步尽调发现账户异常，随即切断涉诈“资金链”。最终，该行帮忙挽回涉案资金13万元，协助反诈中心抓获一名“跑分”人员，并为警方提供了“跑分”案件新线索。
近日，一男子到兴业银行赣州南康支行柜台取现11万元，网点柜员核实其大额取现用途时，该男子声称自己从事线上家具展销行业，取现是用于支付展厅租金，但房东是老人，只接受现金收款。当柜员试探性地询问是否有合同或租赁协议时，对方明显心虚，连忙说是自己哥哥在负责相关事宜，自己手上没有相关材料。
与此同时，银行的反欺诈系统在读取取现男子的账户信息后，发出预警，要求开展尽职调查。柜员立即上报主管，双人对账户情况尽调后发现，取现男子账户近期频繁转入多笔小额资金，其交易可疑。综合客户说辞，判断资金疑似涉诈。
柜台人员一面顶住客户催促取现的压力，一面立即联系当地反诈中心，请求出警协查。当出警人员赶到银行，询问取现男子资金来源和用途时，该男子支支吾吾，随即将其带走调查。据反诈中心反馈，通过审讯，该男子承认资金不是其所有，同时交代了自己“跑分”套现的犯罪事实。
据了解，有人专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金，这种行为被称为“跑分”。“跑分”是一种“洗钱”行为。目前，案件正在进一步侦办中。
兴业银行赣州南康支行工作人员的专业能力和责任心得到了当地反诈中心的高度认可，本次警银协作也充分展示了兴业银行打击治理电信网络诈骗的决心和担当。今后，兴业银行南昌分行将继续贯彻落实防范和打击电信网络诈骗的各项措施，为老百姓的“钱袋子”保驾护航；进一步强化警银协作默契度，共筑反诈“责任田”。（文美）
